Dual-Axis Cognitive Operating System for Enterprise Finance
FinanceOS 是一套面向国企 CFO 的 AI 财务指令集——由结构化的指令（core/FINANCEOS_SYSTEM.md）和知识库（kb/）组成，可运行在任何支持 Markdown 指令的 AI 平台（ChatGPT、Claude、WorkBuddy、Gemini、本地 LLM 等），让 AI 像一个真正的财务总监助手那样工作。
不是又一个财务分析工具。是一套让 AI "学会"财务总监工作方式的操作系统，与任何具体 AI 平台解耦。
角色轴（谁会做什么）× 生命周期轴（事情怎么做）= 工位矩阵
每个财务任务都在这个矩阵上自动编排——谁该在哪个阶段做什么，什么时候停、什么时候问、什么时候交付。
| 痛点 | FinanceOS 怎么解决 |
|---|---|
| AI 做财务分析不专业、漏步骤 | 5 阶段生命周期 + 4 项强制校验，保证分析闭环 |
| 每次都要重写 prompt | 一次加载系统指令，AI 自动按框架工作 |
| 敏感数据安全不可控 | L1 规则库内置脱敏标准 + STOP gate 机制 |
| 经验无法复用 | L3 案例库 + L4 决策日志，好的方法沉淀、错的教训记录 |
| 不同 AI 平台指令不通用 | 一份核心指令集，适配器支持各平台 |
- 打开
core/FINANCEOS_SYSTEM.md - 复制全部内容
- 粘贴到你用的 AI 平台的系统提示/指令区：
| 平台 | 怎么设置 |
|---|---|
| ChatGPT | Custom GPT → Instructions → 粘贴 → 上传 kb/ 文件夹到 Knowledge |
| Claude | Project → Set custom instructions → 粘贴 → 添加 kb/ 文件到 Project knowledge |
| WorkBuddy | 安装 adapters/workbuddy/SKILL.md |
| 通用 | 粘贴到 System Prompt，手动提及 kb/ 目录 |
- 对 AI 说任一预制 SKILL 触发词（示例数据已内置，30 秒出报告）：
| 触发词 | 效果 |
|---|---|
/monthly 或 "月度经营分析" |
八章节月度经营分析报告（含 🟡🟠🔴 三色预警） |
/variance 或 "预算差异归因" |
分科目量价归因链 + 改进建议 |
/cashflow 或 "现金流分析" |
利润与现金流背离归因报告 |
/gongwen 或 "起草公文" |
符合 GB/T 9704 的标准公文 |
/ask 或 "什么是产销差率" |
秒回 + 引用 KB 来源标注 |
5 个开箱即用技能见
skills/目录：4 个方法论参考 GitHub 开源项目（MIT / Apache-2.0，可溯源），1 个（现金流分析）为 FinanceOS 原创。详见skills/README.md。
git clone https://github.com/sunjun0621/FinanceOS_WorkBuddy.git financeos
cd financeos
# 阅读 docs/getting-started.md 了解领域适配graph TB
CFO[财务总监] --> Director[AI 财务办公室主任]
Director --> Governance[治理层 · AI怎么工作]
Director --> Capability[能力层 · AI会什么]
Director --> Workflow[流程层 · 事怎么做]
Governance --> L1[L1 规则库 · 8条]
Capability --> L2[L2 模板库 · 7个]
Workflow --> L2.5[L2.5 任务模板]
Capability --> L3[L3 案例库 · 11个]
Governance --> L4[L4 决策日志]
Director -.-> Buffer[数据缓冲区 · 只读即弃]
Buffer -.-> Staging[data-buffer · 数据过渡空间]
Staging -.-> User[用户数据输入]
Buffer -.-> ERP[企业ERP/财务系统]
Contrib[_contrib · 贡献模板] -.-> L1
Contrib -.-> L2
Contrib -.-> L3
financeos/
├── core/
│ ├── FINANCEOS_SYSTEM.md ← 核心指令集（平台无关）
│ └── VERSION.json ← 版本真相源
├── kb/ ← 知识库（通用国企财务领域）
│ ├── _contrib/ # 社区贡献模板（降低贡献门槛）
│ ├── L1-rules/ # 红线规则（8条：脱敏、权限、阈值、输出、资金、成本、监管、科目）
│ ├── L2-templates/ # 报告/表格模板（7个：月度、季度、专项、董事会、资金、公文格式、现金流分析）
│ ├── L2.5-task-templates/ # 高频任务预设编排
│ ├── L3-cases/ # 历史处理经验（11个案例）
│ └── L4-decision-logs/ # 决策记录模板
├── data-buffer/ ← 数据缓冲区（用户数据入口，非ERP用户输入通道）
│ ├── templates/ # CSV数据模板（预算表、利润表、资产负债表）
│ └── input/ # 放入待处理数据（已加入.gitignore）
├── output/ ← 产出区（报告成果，已加入.gitignore）
│ └── {日期}_{任务名}/ # 按任务归档
├── adapters/ ← 各 AI 平台适配器
│ ├── workbuddy/
│ ├── chatgpt/
│ ├── claude/
│ └── generic/
├── skills/ ← 预制 SKILL 体系（5 个开箱即用，附示例数据）
│ ├── monthly-analysis/ # 月度经营分析（旗舰演示）
│ ├── budget-variance/ # 预算差异归因
│ ├── cashflow-analysis/ # 现金流分析
│ ├── document-drafting/ # 公文起草（GB/T 9704）
│ └── knowledge-qa/ # 财务知识问答
├── docs/ ← 文档
│ ├── architecture.md # 架构设计
│ ├── getting-started.md # 快速开始（三步通用法 + 平台对照表）
│ ├── operations-manual.md # 运行手册（场景操作指南 + 备份维护）
│ ├── kb-framework.md # 三库框架规范
│ ├── dual-axis-model.md # 双轴认知模型
│ ├── domain-adaptation.md # 领域适配指南
│ └── glossary.md # 术语表
├── tools/
│ └── validate_kb.py ← KB 校验脚本（纯 Python 标准库）
├── examples/ ← 领域示例
│ └── water-utility/
├── SPEC.md ← 规范文档（命名/版本/Schema/引用/适配器接口）
├── INSTALL.md ← 安装指南（含平台兼容性表）
├── CONTRIBUTING.md ← 贡献指南
└── LICENSE ← MIT
- 🏢 企业财务总监 / CFO：把工作方法编码为 AI 可执行的系统，提升团队效率
- 📊 财务分析师：让 AI 辅助完成月度/季度/年度经营分析报告
- 🔧 AI 开发者：学习"角色化工具集"范式，构建领域专用的 AI 操作框架
- 🏛️ 国企/大型企业：结构化合规管控、决策留痕、知识沉淀
存逻辑不存事实、能调度不包办、边使用边升级。
- AI 只拥有规则、模板、经验——不拥有你的财务数据
- AI 主任只调度不替你判断——该停的地方一定会停下来问你
- 新增场景不改核心只加流程——框架稳定，领域内容可替换
FinanceOS 是一个社区驱动的开源项目。我们欢迎各种形式的贡献：
- 📝 贡献 KB 内容：为你的行业添加 L1/L2/L3 条目
- 🔌 贡献适配器：为新 AI 平台编写适配器
- 🐛 报告问题：发现 bug 或改进建议
- 📖 改进文档：让更多人能快速上手
MIT License © 2026 Sun Jun (孙俊) and FinanceOS Contributors
FinanceOS 的灵感来源于企业架构实践、角色化 Agent 设计范式，以及无数财务总监在月末深夜对着一张张报表的坚持。
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